کلا هدف از شرط بندی برای یه سری افرادی که کارشون چیز دیگه ای هست و هدفشون از شرط بندی فقط جرم و قانون شکنی و پولشویی هست و داستانشون کاملا با اونایی که شرط بندی رو برای تفریح انجام میدن فرق میکنه، شرط بندی صنعتی هست که با مبالغ هنگفتی از پول سر و کار داره و به طرز عجیبی بین مردم رواج پیدا کرده و طرفداری خودش رو در سراسر جهان پیدا کرده و همین باعث شده که پتانسیل استفاده از اون به عنوان وسیله ای برای تبدیل این درآمد ها به پول نقد غیرقابل ردیابی بشه و اقداماتی رو جهت پولشویی و تجارت های غیر قانونی بشه.
با رواج پولشویی در شرط بندی، سازمان هایی برای اجرای قانون خیلی مصمم تر از هر زمان دیگه ای برای مقابله با جرم و جنایت با سرکوب پولشویی هستن. کمیسیون شرط بندی انگلیس در سال 2018 به پنج سایت شرط بندی آنلاین هشدار داد که ممکن هست که در صورت ردیابی هر گونه اقدامات پولشویی در این سایت های می تونن خیلی راحت مجوزهای خودشون رو از دست بدن، اما با وجود همه ی این توصیه ها و اقداماتی که علیه اپراتورهای شرط بندی انجام میشه، بازار بازی های آنلاین تا الات سالانه چیزی حدود 170 میلیارد دلار ارزش داشته که هنوز هم کسی متوجه نشده که چه مقدار از پول پولشویی شده و یا تا چه حد خالص بوده، همین امر باعث شده که شرکت هایی برای از بین بردن پول شویی بسیار زیاد بشن و تلاش کنن که تمامی این گردش های مالی رو تو شرط بندی ها و سایت های شرط بندی پیگیری کنن.
خوب حالا این پولشویی ها چه طوری کار می کنن؟
پولشویی فرایندی هست که توسط یه سری کارهای غیر قانونی درآمد حاصل از فعالیت های خودشون رو به پول نقد مشروع تبدیل می کنن و این جوری این پولی که اونا به دست میارن برای نهادهای اجرای قانون خیلی دشوار میشه که منبع این درآمدها رو متوجه بشن و با این روش اگر این پول های کلان از کارهای غیر قانونی هم به دست اومده باشه کاملا غیر قابل ردگیری میشن.
کلا پولشویی تو مرحله انجام میشه:
- تعیین سطح
عمل واریز وجه (مثل درآمد حاصل از خرید و فروش مواد مخدر) به سیستم مالی.
- لایه بندی
منبع درآمدها با ایجاد لایه های پیچیده معاملات مالی برای مبهم کردن هرگونه نتیجه حسابرسی تبدیل میشه.
- ادغام
پول شستشو شده در سیستم قانونی مالی ادغام میشه.
چطوری پولشویی از طریق شرط بندی های آنلاین صورت می گیره؟
بازار شرط بندی های آنلاین تا به امروز فقط بیش از یک سوم صنعت شرط بندی انگلیس رو تشکیل می ده و مقدار پول نقدی که از طریق سایت های شرط بندی ورزشی و کازینوهای آنلاین به دست میاد یه مبلغ واقعا نجومی هست، یکی از راه هایی که برای پولشویی های انلاین انجام میشه اینه که مبلغ زیادی رو تو حساب شرط بندی واریز میکنن و تو چند بازی شرط بندی بازی میکنن و تو چند تا بازی ساده و پیش و پا افتاده اون مبلغ تبدیل به یه مبلغ نجومی میشه و با این روش پیگیری و تشخیص این که آیا این کار پولشویی بوده و سایت با اون شخص همکاری داره یا نداره خیلی مشکل میشه، روش دیگه این کار اینه که بعد از اینکه تو شرط بندی بازی رو انجام دادن اونا می تونن ده ها حساب شرط بندی برای خودشون درست کنن و یه مقدار پول با یه سقف معینی رو مشخص کنن و بعد از مدت کوتاهی تمامی اون مبالغ رو از حساب CASHOUT کنن، به همین راحتی!!!
در این موارد، هیچ نکته غیر قانونی و یا مشکوکی به نظر نمیاد و همه چیز کاملا مشروع و قانونی به نظر میاد و حتی FBI هم نتونسته کاری رو برای جلوگیری و پیگیری این جنابات انجام بده و این صنعت شرط بندی آنلاین صنعتی هست که هر روز ده ها سایت بدون مجوز راه اندازی می شن و کار میکنن!
تفاوت پولشویی آنلاین با پول شویی استاندارد و به قولی سنتی چیه؟
صندوق بین المللی پول تخمین زده که هر سال 1.5 ترلیون دلار پولشویی انجام میشه و این 5٪ از تولید ناخالص داخلی در سطح جهان هست و حتی اگر تنها بخش کوچیکی از این مبلغ از طریق شرط بندی های آنلاین شسته بشه، این بدان معناست که هر سال ده ها میلیون دلار از این طریق جا به جا میشه.
پولشویی از طریق شرط بندی آنلاین کاملاً شبیه فرایند استاندارد هست ولی در هر صورت، تشخیصش خیلی دشوارتر هست
جواب کمیسیون صنعت شرط بندی به این فعالیت ها
کمیسیون شرط بندی در گزارشی از سال 2018 فاش کرد که تا به امروز اونا خیلی سخت تونستن که مدارکی جهت مشخص کردن این فعالیت های داشته باشن و تو همون سال بود که این کمیسیون به پنج کازینو هشدار داد فعالیت های اونا رصد میشه و همین باعث شد زنگ خطری بشه برای بقیه سایت های شرط بندی و همین طور تو همون سال 2018 بود که ویلیام هیل، یکی از بزرگترین افراد در سایت های شرط بندی انگلیس، برای مشکوک شدنش به پولشویی در سایت شرط بندیش به 6.2 میلیون پوند جریمه شد.
سازمان ها برای مقال با این امر باید چه کار کنند؟
اونا باید نسبت به سایت و قوانین متعهد باشن و مرتب مورد ارزیابی قرار بگیرند و مشتریان رو بررسی کنن و هر چیز مشکوکی رو گزارش کنن و تمامی مبالغ جا به جا شده در تمامی بازی های رو دنبال کنن!
ریسک در Cryptocurrency چقدر بزرگ هست؟
همه فکر می کنن که استفاده از ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده پیگیری و مشکوک شدن رو کم و یا در مواقعی کلا رد میکنه ولی خبر خوب اینه که ارزهای رمزنگاری شده دیگه به اندازه سابق ناشناس و غیر قابل پیگیری نیستن و یکی از مهمترین عوامل بازدارنده برای افرادی که به دنبال سرمایه گذاری در زمینه دستاوردهای غیر قانونی هستن اینه که همیشه نقدینگی دارایی های رمزنگاری شما قابل شناسایی هست!
خردشویی چیست؟
خردشویی یا Micro Laundry به همون شیوه پولشویی عمل می کنه و همون سه مرحله اصلی قرارگیری، لایه بندی و ادغام رو داراست و تو یه جاهای خیلی کوچیکی با هم تفاوت دارن ولی حجم بالای معاملات پر سرعت، ردیابی یا قانون شکنی رو بسیار دشوار می کنه.
قدم بعدی برای صنعت شرط بندی آنلاین برای مقابله با پولشویی چیست؟
سارا هریسون ، مدیرعامل کمیسیون شرط بندی، به اعضای خود هشدار داده که “بسیار مهم هست که صنعت شرط بندی وظیفه خودش رو برای محافظت از مشتریان و حفاظت از اونا و جلوگیری از پولشویی رو به طور جدی انجام بدن.”
همه اعضای این کمیسیون طبق مقررات مربوط به اقدامات جرم و جنایات 2002 مسئولیت دارن و اونا باید هر گونه فعالیت مشکوک رو گزارش کنن و مراقب باشن و در صورت هر گونه اقدامات مشکوکی به سرعت مجوز این سایت ها لغو خواهد شد.
